質の高い英国株に長期的に投資することは、富を築くための実証済みの戦略です。 そして、成功した投資ポートフォリオのおかげで、多くの個人が億万長者または億万長者の地位にさえ達しています。 もちろん、投資はリスクのない努力ではありません。 そして、ほぼ間違いなく、初心者投資家への最も一般的なアドバイスの 1 つは、保有資産を多様化することです。

しかし、誰もが分散化を支持しているわけではなく、代わりに集中ポートフォリオを維持することを支持しています。 このリストには、チャマス・パリハピティヤやウォーレン・バフェットなど、世界をリードする億万長者の投資家が含まれています。

では、なぜ多様化は潜在的に悪いのでしょうか? そして、集中型ポートフォリオは実際に優れているのでしょうか?

多様化と集中

分散化は、投資家のツールキットにおける強力なリスク軽減戦略です。 しかし、悪用されると、実際に利益を損なう可能性があります。 同様に、ポートフォリオの集中は優れた利益への道を開きますが、一握りの株式が見事に機能することを盲目的に期待することは、非常に危険です.

たとえば、ある投資家が 10,000 ポンドを持っているとします。 いくつかの英国の株式を調べた後、彼らはたった 1 つの会社 X に投資することにしました。1 年後、彼らの投資論文は成功し、株価は 50% 急上昇し、投資家は 5,000 ポンドの投資収益を享受しました。

しかし、彼らが 10,000 ポンドを、X 社を含む 25 の異なる株式に均等に分配することを決定した場合はどうなるでしょうか? その場合、50% の利益はポートフォリオの価値をわずか 200 ポンドだけ押し上げます。 これは、50% ではなく 2% の増加です。 言い換えれば、分散化は、ポートフォリオ内の成功した投資のプラスの影響を減らします。

ただし、これは両方の方法でも機能します。 投資家が間違っていて、X 社の株価が 40% 下落した場合はどうなるでしょうか。 その場合、分散ポートフォリオの損失は、集中型ポートフォリオの 4,000 ポンドに対してわずか 160 ポンドになります。

では、正しいアプローチは何ですか？ 答えは、最終的には個人のリスク許容度と銘柄選択スキルに依存します。 バフェットの分散投資に対する主張は、 「彼らが何をしているかを知っている人にとっては、ほとんど意味がありません」.

彼の要点は、質の高い企業を見つけることに目を向ける才能のある投資家は、多様化のためだけに他のポジションを探し始めるべきではないということです。 Palihapitiya も、平均的な企業を 25 社所有するよりも、素晴らしい企業を 10 社所有する方がよいという同様の見解を持っています。

一流の英国株で100万ポンドを稼ぐ

おそらく、初心者の投資家が株式市場で富を築き始める最も簡単な方法は、低コストのインデックスファンドです。 ここイギリスでは、 FTSE100 多くの場合、人気のある目的地であり、歴史的に約 8% の平均年間リターンを提供してきました。 このレートで月額わずか 500 ポンドを 30 年間投資すると、ゼロから始めると、ポートフォリオは約 745,000 ポンドになります。

それは確かに嘲笑するものではありません。 しかし、投資家が代わりに、平均年率 14% のリターンをもたらす一流の英国株をほんの一握り購入することを選択した場合はどうなるでしょうか? 同じ期間に、彼らのポートフォリオはなんと 275 万ポンドの価値があり、23 年以内に最初の 100 万に達します。

言うまでもなく、厳選された質の高いビジネスのコレクションには、大幅に優れた収益をもたらす可能性があります。 ただし、これが保証されているわけではないことを覚えておくことが重要です。 そして、損失を吸収するための集中ポートフォリオの銘柄が少ないため、ミスははるかに高くつく可能性があります.